S&P500/NASDAQ100

Maraming nagsasabi: “Bakit hindi gold? Tumataas din naman ang gold.” Tama. Gold can increase in value, especially during uncertain times. Pero kung ang usapan ay retirement fund building, hindi lang natin tinitingnan kung tumataas ba ang presyo. Ang mas mahalagang tanong: Alin ang mas consistent na nakakatulong magpalago ng retirement fund over the long term? Based on the chart comparing SPY with dividends reinvested versus Gold, ito ang lumalabas: 10 Years SPY: +305.99% Gold

Mukhang logical pakinggan. Sino ba naman ang gustong mag-invest habang magulo ang mundo? Pero kung cost averaging strategy ang ginagawa mo sa S&P500, waiting for the war to stop may not be the best idea. Tingnan mo ang logarithmic chart ng S&P500. From the 1930s up to today, dinaanan ng US stock market ang World War II, Korean War, Vietnam War, Cold War, Gulf War, 9/11, Iraq War, financial crises, oil shocks, inflation, recessions, pandemic, interest rate hikes, and many othe

Oo, valid ang takot. Kapag nasa all time high ang SPY o S&P500, iniisip ng marami: “Baka ito na ang tuktok. Baka mali ang timing ko.” Kapag naman may gyera, tariff war, inflation fears, o ibang problema sa mundo, iniisip din ng marami: “Delikado mag invest ngayon. Hintayin ko muna humupa.” Pero kapag tiningnan mo ang mas mahabang galaw ng market, mapapansin mo ang isang mahalagang pattern: Habang ang mga tao ay paulit-ulit na natatakot sa all time high at sa mga problema ng m

Bakit bumabagsak ang SPY sa mga panahong ito? At ano ang dapat gawin ng long-term investor? Marami ang naa-amaze sa long-term pataas na galaw ng SPY o S&P 500. Pero kung titignan mo nang mabuti ang chart, hindi naman siya tuloy-tuloy na paakyat. May mga panahon talaga na malalalim ang bagsak. At kadalasan, may mabigat na dahilan kung bakit. 2020 pandemic crash Bumagsak ang market dahil sa takot sa COVID-19, lockdowns, paghina ng economy, at dagdag pa ang oil price war sa pagi

Nakaka-excite talaga kapag ang PSEI tumatawid ulit above 6,000. Marami ang umaasa na ito na ang simula ng tuloy-tuloy na pag-akyat. Maganda naman talagang makita na green ang market. Pero sa akin, mas excited pa rin ako sa SPX o S&P 500 Index kung saan ako naka-invest. Hindi lang dahil sa potential na mas malaki ang pagtaas, kundi dahil kapag bumagsak ang market, mas malaki rin ang chance na mas mabilis itong maka-recover. Mas malawak ang market, mas marami ang world-class co

Hindi ko masisisi ang ibang Filipino investors kung mas pinipili nilang maging trader—buy and sell—kaysa maging long-term investor, lalo na kung ang focus nila ay Philippine market. Sa nakaraang ilang taon, ang PSEI ay mostly sideways o pababa. Kapag ganito ang galaw ng market, mahirap mag-build ng wealth through simple buy-and-hold strategy. Mas mahirap din malaman kung ang portfolio mo ba ay kumikita nang sapat para maabot ang iyong financial goals, lalo na kung may target

Facebook: https://www.facebook.com/share/p/18iSzEhRP9/

Kung ang required rate of return (RRR) mo para maabot ang target retirement fund mo ay lagpas 20% per year, mahihirapan ka nang maabot ang goal mo sa pamamagitan lang ng dividend investing o kahit sa pag-invest sa mga funds na nagta-track ng S&P 500 at NASDAQ. Karaniwang lumalabas ang ganitong kataas na RRR kapag: Late ka nang nagsimulang mag-invest — madalas age 40 pataas Maaga ka ngang nagsimula pero maliit pa rin ang portfolio mo o hindi sapat ang bilis ng paglago nito Mas

At totoo naman—dapat talagang maging alerto ka sa mga ganitong claims. Maraming manloloko ang gumagamit ng matatamis na pangako para makahuthot ng pera sa mga taong gustong umasenso. Pero ito ang hindi naiintindihan ng iba: Hindi porke mataas ang return, scam na agad. Ang totoong tanong ay: Paano kumikita ang investment na ’yan? Legitimate ba ang negosyo o asset? May historical basis ba ng performance? Gets mo ba ang risk at paano ito hinahawakan? Sa US stock market, ang aver

Simple lang ang sagot: magkaiba ang kaya gawin ng isang world-class investor at ang bagay sa karamihan ng tao. Si Buffett ay may decades of experience, discipline, access sa management, at kakayahang magsuri ng negosyo sa napakataas na level. Pero kapag public advice na para sa ordinaryong investor, malinaw ang paulit-ulit niyang mensahe: low-cost S&P 500 index fund. Sa kanyang shareholder letters, sinabi pa niya na ang non-professional investor ay hindi dapat maghabol ng “wi

Isa sa pinakamalaking dahilan kung bakit maraming tao ang nabubudol ay kakulangan sa tamang financial education. Kapag ang isang tao ay naghahanap ng quick gains, madali siyang maakit sa investment na mukhang mabilis ang kita. Pero ang totoo, kahit ang isang lehitimong investment na kayang magbigay ng 9%–10% average annual return sa mahabang panahon ay puwedeng mapagkamalang “budol” kung hindi naiintindihan kung paano ito kumikita. Halimbawa, ang investment na naka-base sa S&

Bakit ka manghihinayang sa 1.5% trust fee kung ang BPI US Equity Index Feeder Fund naman ay historically nagbibigay ng average annual long-term return na nasa 9%–10%, at net of fees na ang return na iyan? Ibig sabihin, naibawas na ang 1.5% trust fee bago pa makarating sa investor ang return na iyon. Kung ikukumpara mo, mas gugustuhin mo ba ang 6%–7% na dividend yield na may bawas pang 10% tax? Pasensya na, pero para sa akin, mas makatuwirang tingnan ang netong return at pangm