Individual Stock Investing

Ito ang update ng portfolio na mina-manage ko (owner is 27 years old, retirement fund ang goal). I’m sharing 3 snapshots para makita natin ang reality ng long-term investing: may up, may down, pero ang mahalaga ay overall trajectory at discipline. Snapshot 1 — As of Nov 29, 2025 Total Portfolio: AU$43,758.61 Unrealized P/L: AU$14,192.29 (+49.49%) Dividends Received: AU$1,048.31 XIRR/CAGR: 29.75% Total Deposits: AU$33,342.59 Total Withdrawals: AU$20,000.00 (profits used as dep

Real talk. Madami kang maririnig ngayon sa social media na nagsasabing: “Start now. Start small. Mag-dividend investing ka para magkaroon ka ng passive income.” Maganda pakinggan. Motivating. Simple. Easy to understand. Pero ang tanong: Enough ba iyon para maabot mo ang retirement fund goal mo? Kasi kung ang advice lang ay “start now and start small” pero walang computation, walang target retirement fund, walang required monthly investment, at walang realistic expected return

Yan ang tamang tanong. Hindi “imposible yan.” Hindi “good luck.” Hindi “scam yan.” Ang dapat itanong: PAANO? Una, right education. Hindi sapat na marunong ka lang bumili ng stock or fund. Kailangan mong maintindihan ang compounding, risk, volatility, valuation, asset allocation, at kung anong investment vehicle ang bagay sa goal mo. Pangalawa, know your numbers. Magkano ba ang retirement fund na kailangan mo? Ilang taon na lang ang time horizon mo? Magkano ang kaya mong i-inv

When buying individual stocks, huwag basta-basta bumili dahil lang nakita mo sa post ng influencer, vlogger, o sikat na investor. Tandaan: maaaring profitable na sila dahil matagal na nilang nabili ang stock na iyon. Habang ikaw naman, ngayon ka pa lang papasok dahil nakita mong “umaakyat na” at natatakot kang maiwan. Dito madalas nasusunog ang mga newbies. Bumibili dahil sa hype. Bumibili dahil sa FOMO. Bumibili kahit hindi naiintindihan ang negosyo. Bumibili kahit hindi ala

Isa ito sa mga dahilan kung bakit hindi ako tumitingin sa dividends as my main basis when buying a stock. Ang stock na ito ay CTS Global Equity Group. Noong mga nakaraang taon, maaaring marami ang na-attract dahil nagbibigay ito ng dividends. Pero kung titignan natin ang chart, malinaw ang mas importanteng tanong: Kahit may dividends, kumusta naman ang capital mo? Kung bumili ka ng stock dahil lang sa dividend yield, pero ang presyo naman ay tuloy-tuloy na bumabagsak, maaarin

From May 2016 to May 2026, based on this chart, SPY generated around 15% CAGR. Ibig sabihin, kung nag-invest ka sa S&P 500 through SPY during that period, napakaganda na ng naging performance. Pero ito ang mas interesting: Some of the top holdings of SPY performed way above SPY itself. For example: NVDA: around 67% CAGR TSLA: around 39% CAGR AVGO: around 37% CAGR AAPL: around 29% CAGR GOOG/GOOGL: around 26% CAGR MSFT: around 24% CAGR Compare that with SPY at around 15% CAGR.

Pare-pareho ang hulog. Pare-pareho ang panahon. Pero hindi pare-pareho ang magiging resulta. Let’s take Nario as an example. Si Nario ay 25 years old. Gusto niyang mag-retire at age 60. Mayroon siyang 35 years para mag-ipon at mag-invest. Sabihin natin na magsisimula siya sa ₱5,000 per month at tataasan niya ito ng 3% every year habang tumataas din ang kanyang income. After 35 years, ang total na nailabas niyang pera ay around ₱3.63M. Pero ito ang malaking tanong: Saan niya i

Marami kasi ang sanay lang tumingin sa mga investment na mababa ang growth kaya ang tingin nila, ang 15% CAGR ay pang-imposible na. Kapag narinig ang ganyang number, ang automatic na sagot agad ay: “Wala namang ganyan.” “Too good to be true yan.” “Baka misleading yan.” Pero ang totoo, hindi dahil hindi mo pa nakita ay ibig sabihin wala na. Ang problema, maraming investor ang ang alam lang ay savings account, time deposit, MP2, dividend stocks, o kaya broad index funds. Walang

Pero ang totoo, kung bata ka pang magsisimula, consistent kang mag-iinvest, at tama ang investment vehicle na pipiliin mo, possible ito mathematically. Halimbawa si Nario, isang 25-year-old na lalaki. Ang target niya ay mag-retire at age 60. Ibig sabihin, meron siyang 35 years para paghandaan ang retirement niya. Ang goal niya: makabuo ng around ₱20M pagdating ng age 60. Pero hindi lang ito basta usapin ng “mag-ipon ka.” Ang mas importanteng tanong ay: Gaano kalaki ang ihuhul

Unlike individual stocks, ang broad-based index funds, ETFs, at UITFs ay mas practical gamitin sa retirement planning dahil diversified na sila. Hindi ka nakadepende sa performance ng isang kumpanya lang. Sinusundan nila ang isang index, market, sector, or basket of investments. Ibig sabihin, nakakalat ang risk mo sa maraming companies or assets. Kaya kung ang isang company ay bumagsak or humina ang performance, hindi ibig sabihin bagsak agad ang buong investment mo. May iban

Madaming Pinoy ang nagtatanong: “Sir, saan magandang ilagay ang pera ko?” Ang sagot: depende sa purpose ng pera. Hindi lahat ng pera ay dapat i-invest. Hindi rin lahat ng pera ay dapat manatili lang sa savings account. Kaya mahalagang maintindihan ang ranking ng mga “paper assets” ayon sa potential return — mula sa pinakamababa hanggang sa pinakamataas. 1. Baul / Vault / Cash sa bahay Ito ang pinakasafe sa tingin ng marami dahil hawak mo ang pera. Pero ang problema: 0% ang tu

Importante ang heat map… dahil kaya nitong guluhin ang isip mo. Kapag green, nae-excite ka. Parang gusto mong humabol. Parang feeling mo, “Aakyat pa ito! Bili na!” Kapag red, nai-stress ka. Parang gusto mong mag-panic. Parang feeling mo, “Lugi na! Benta na!” At dito nag-uumpisa ang maraming maling desisyon sa investing. Hindi dahil mahina ka. Kundi dahil emosyon ang pinapairal mo imbes na strategy. Ang heat map ay parang simpleng kulay lang sa screen…pero kaya nitong i-trigge

(Para sa mga bagong subscribers / bagong followers) Marami ang nagtatanong kung “totoo ba talagang gumagana ang long-term investing?” Kaya eto—ito yung actual tutorial portfolio na binuksan natin sa Trading212 noong Nov 19, 2024 para ipakita kung paano gumagana ang investing kapag may sistema, hindi hype, hindi bara-bara. Current snapshot (Apr 14, 2026) • Total Invested: $1,487.81 • Investments Value: $3,985.03 • Total Portfolio (incl. cash): $4,015.52 • Unrealized Profit

(Reference: last analysis natin noong Jan 25, 2026) Noong Jan 25, 2026, ang key point natin: growth-focused itong portfolio at hindi dividends ang driver ng performance. Totoo pa rin—at mas klaro ngayon. Latest snapshot (Apr 8, 2026) Total Invested: $1,487.81 Investments Value: $3,601.98 Total Portfolio (incl. cash): $3,630.94 Unrealized P/L: +$2,114.17 (+142.10%) Dividend/Interest Received (since inception): $16.76 (~1% lang ng invested) Total Return: +$2,130.93 (+143.23%) X

Hindi porke bumaba ang presyo ng isang stock ay basta ka na lang mag-a-average down. Kapag ginawa mo ito nang padalos-dalos, baka lalo mo lang palakihin ang losses mo. Ito ang 3 conditions ko bago ako mag-average down: 1) Dapat improving ang fundamentals. Mas maganda kung hihintayin muna ang next financial report bago magdesisyon bumili ulit. Oo, posible na medyo tumaas na ang presyo paglabas ng report dahil kadalasan nauuna nang makaamoy ang malalaking institutional investor

Quick update sa portfolio na mina-manage ko for a 27-year-old investor. Today, this portfolio is already in its 4th year (started 22 Mar 2022). Goal nito is simple: retirement fund—so long-term compounding ang laban kahit may mga panahong magulo ang market. 1) Bakit bumaba ang CAGR? CAGR/XIRR (01 Jan 2026): ~25.38% CAGR/XIRR (Today – 23 Mar 2026): ~23.90% Bumaba mainly because of the recent market volatility driven by geopolitical tensions (Iran war) — kapag risk-off ang mark

Last update ko dito was Jan 1, 2026. That time, nasa +97.54% pa lang ang unrealized profit. Today: +131.10% unrealized profit (Same portfolio. Same stocks. Walang dagdag. Walang benta.) At ito ang pinaka-important point: Growth stocks ito. Dividend/interest received since inception: $15.43 — which is around ~1% lang ng total invested. So kung may magsasabi na: “Dividend investing na lang, 8% dividend/year!” Ang sagot ko: No thanks. Kasi sa stock investing, ang panalo ay TOTAL

Ito ang isa sa mga paborito kong example na hindi kailangan complicated ang investing para kumita nang maayos. For the last 2.68 years (Started 27-Apr-2023 hanggang 01-Jan-2026), this portfolio invested in 2 ETFs lang: NDQ – exposure sa Nasdaq 100 (malalaking global tech & growth companies) ETHI – diversified global shares with an ethical/sustainability filter Snapshot ng performance Total Portfolio Value: $20,506.14 Total Deposits: $25,952 Total Withdrawals: $11,000 (may mga

In just one month, Portfolio 1 added A$1,768.38 on a total cost of A$28,677.41 – about +4.3% for the month. That’s more than a year’s worth of 4% dividends, earned in 30 days, without relying solely on dividend yield. The move was driven mainly by NDQ / semiconductors (LRCX, NVDA, ASML) and healthcare names (LLY, ISRG). ADBE, CTAS, and MSI were small drags but remain within acceptable ranges for a diversified, long-term portfolio. Portfolio Snapshot (as of 29 Nov 2025) Age: 3

Not every position wins right away—that’s normal. I’m still red on ADBE, CTAS, and MSI. Even so, my overall CAGR sits at 29% over 3.61 years. Backstory on Wesfarmers (WES): when I bought in March/May 2023, the price moved sideways for ~7 months. Fast-forward to today and WES is now my #2 performer (after I took profits in META and FAST mid-year), delivering +90.37% total return (inc. dividends) or ~32.27% CAGR. Takeaway: Patience + a sound strategy > chasing quick wins. Stay