Growth Investing

Marami kasi ang sanay lang tumingin sa mga investment na mababa ang growth kaya ang tingin nila, ang 15% CAGR ay pang-imposible na. Kapag narinig ang ganyang number, ang automatic na sagot agad ay: “Wala namang ganyan.” “Too good to be true yan.” “Baka misleading yan.” Pero ang totoo, hindi dahil hindi mo pa nakita ay ibig sabihin wala na. Ang problema, maraming investor ang ang alam lang ay savings account, time deposit, MP2, dividend stocks, o kaya broad index funds. Walang

Pero ang totoo, kung bata ka pang magsisimula, consistent kang mag-iinvest, at tama ang investment vehicle na pipiliin mo, possible ito mathematically. Halimbawa si Nario, isang 25-year-old na lalaki. Ang target niya ay mag-retire at age 60. Ibig sabihin, meron siyang 35 years para paghandaan ang retirement niya. Ang goal niya: makabuo ng around ₱20M pagdating ng age 60. Pero hindi lang ito basta usapin ng “mag-ipon ka.” Ang mas importanteng tanong ay: Gaano kalaki ang ihuhul

Talaga ba? E paano kung ipakita ko sa’yo na may real fund na nag-deliver ng mas mataas pa riyan over a long period? Ang ATRAM Global Technology Feeder Fund, na naka-invest sa Fidelity Funds – Global Technology Fund, ay may CAGR na 21.54% mula April 30, 2018 hanggang May 3, 2026. Ibig sabihin, sa loob ng mahigit 8 taon, ang pondo ay lumago ng 377.02%. At eto pa ang mas nakakagulat… Kahit may trust fee itong 1.15% per year, na deducted na sa NAVPU, nakapag-generate pa rin ito n

Unlike individual stocks, ang broad-based index funds, ETFs, at UITFs ay mas practical gamitin sa retirement planning dahil diversified na sila. Hindi ka nakadepende sa performance ng isang kumpanya lang. Sinusundan nila ang isang index, market, sector, or basket of investments. Ibig sabihin, nakakalat ang risk mo sa maraming companies or assets. Kaya kung ang isang company ay bumagsak or humina ang performance, hindi ibig sabihin bagsak agad ang buong investment mo. May iban

Kung 5 years ka na lang bago mag-retire — halimbawa 55 years old ka ngayon — at meron ka nang ₱20M retirement fund, puwede bang gamitin ang MP2 para magkaroon ka ng regular retirement income pagdating ng age 60? Puwede. Pero dapat tama ang strategy at tama rin ang expectation. One possible strategy is to create an MP2 ladder. Sa ngayon, ang maximum MP2 savings allowed is ₱20M per person, so kung ₱20M ang retirement fund mo, sakto ito sa current limit. Sa halip na ilagay mo ag

Kapag naririnig mo ang SPY, VOO, at IVV, huwag mong isipin na tatlo itong magkaibang investment strategy. Ang totoo, halos pare-pareho lang ang purpose nila. Ang SPY, VOO, at IVV ay mga ETF (Exchange-Traded Funds) na sumusunod sa S&P 500 Index. Ibig sabihin, kapag bumili ka ng isa sa mga ito, para ka na ring bumibili ng maliit na parte ng humigit-kumulang 500 malalaking kumpanya sa Amerika tulad ng Apple, Microsoft, Amazon, Google, at marami pang iba. Ang S&P 500 ay isa sa pi

Hindi automatic na kapag “dividend stocks” ay good investment na agad. Ang unang tanong dapat ay: Para saan ba ang investment mo? 1. Kung nagbu-build ka pa lang ng retirement fund Dividend investing can make sense kung malaki ang monthly investment mo at kaya pa rin nitong maabot ang desired retirement fund mo. Pero kung maliit lang ang monthly investment mo, at malaki ang retirement fund na kailangan mong maipon, baka hindi sapat ang dividend investing alone. Bakit? Kasi kad

Maraming investors ang masyadong focused sa dividend yield. “Magkano ang dividend?” “Monthly ba ang payout?” “May pangbayad ba ng kuryente?” Walang masama sa dividends. In fact, dividends can be useful, especially kung retired ka na at kailangan mo ng regular cash flow. Pero kung ang goal mo ay bumuo pa lang ng retirement fund, dapat ang tanong ay hindi lang: “Magkano ang dividend?” Ang mas importanteng tanong ay: “Magkano ang total return ng strategy ko over the long term?”

Kung ang life expectancy ko ay 80 years old, that means I still have around 20 years of life after retirement. That is 20 years without active employment income, relying mostly on the retirement fund that Mimi and I were able to build. These are my reasons: 1) We started late in building our retirement fund. Just like many people, hindi kami nagsimula nang maaga. Based on the projected retirement fund we may have by the time we retire, it may not be big enough to produce divi

Theoretically, oo — kaya. Pero hindi ito madali, at lalong hindi ito magic. Mangyayari lang ito kung may tamang disiplina, mahabang panahon, at maayos na pag-invest. Gumawa tayo ng isang halimbawa. Isipin natin si Nario. Si Nario ay 25 years old, binata, at sa kwento nating ito ay wala munang balak mag-asawa. Minimum wage earner lang siya na kumikita ng P695 per day o humigit-kumulang P15,058 per month. Hindi kalakihan ang kita, pero stable ang trabaho at sapat para sa simple

Oo, valid ang takot. Kapag nasa all time high ang SPY o S&P500, iniisip ng marami: “Baka ito na ang tuktok. Baka mali ang timing ko.” Kapag naman may gyera, tariff war, inflation fears, o ibang problema sa mundo, iniisip din ng marami: “Delikado mag invest ngayon. Hintayin ko muna humupa.” Pero kapag tiningnan mo ang mas mahabang galaw ng market, mapapansin mo ang isang mahalagang pattern: Habang ang mga tao ay paulit-ulit na natatakot sa all time high at sa mga problema ng m

May nagsabi minsan: “Compounding applies to investments that give dividends and reinvesting it back to the company.” Hindi ito ganap na tama. Ang compounding ay hindi lang nangyayari sa dividend-paying companies. Totoo na kapag ang isang kumpanya ay nagbibigay ng dividends, puwedeng mangyari ang compounding kapag ang investor ay nirereinvest ang dividends para bumili ulit ng shares. Pero hindi ibig sabihin na walang compounding kapag walang dividends. Sa katunayan, maraming g

Kung may business ka at ang bahagi ng kinita mo ay nire-reinvest mo pabalik sa negosyo—halimbawa, pambili ng mas maraming stocks o inventory, o pambili ng equipment para mas maging efficient ang operations—at dahil doon ay mas lalo pang lumago ang kita ng business, masasabi mong nagco-compound ang perang ni-reinvest mo. Ganoon din sa stock investing. Ang mga growth stocks na hindi nagbibigay ng dividend ay kadalasang nire-reinvest ang kita nila pabalik sa negosyo para palawak

Marami kasing akala na kapag investing, dividends agad ang pinaka-magandang goal. Pero ang totoo, mas mabilis at mas malaki kadalasan ang potential ng capital appreciation sa pagbuo ng wealth over the long run. Ano ang capital appreciation? Ito yung pagtaas ng value ng stock mo habang lumalaki ang negosyo ng kumpanyang pinili mo. Kapag nakapili ka ng great company with great fundamentals and strong future growth potential, puwedeng mas malaki pa ang kitain mo sa pagtaas ng pr

Savings Account vs Dividend Investing vs Total Return Investing — alin ang pinaka-risky kung ang usapan ay HINDI maabot ang retirement fund goal mo? Maraming nag-aakala na ang pinaka-safe ay laging pinaka-magandang option para sa retirement. Pero hindi ganyan ang tamang tanong. Ang mas importanteng tanong ay: alin ang may pinakamataas na risk na HINDI mo maabot ang retirement fund goal mo? Kung ira-rank natin sila based sa risk of not achieving your retirement fund goal, ito

Maraming investors ang naa-attract agad sa dividends dahil parang ang sarap nga namang tumanggap ng cash kahit natutulog ka. Kaya ang mindset nila: bumili ng companies na nagbibigay ng dividends, at bonus na lang kung tumaas pa ang presyo ng stock. Ito ang tinatawag na Dividend Mindset. Sa kabilang banda, may mga investors naman na ang focus ay palaguin muna nang mabilis ang retirement fund o investment portfolio. Ang priority nila ay bumili ng mga kumpanyang may malakas na p

Nakaka-excite talaga kapag ang PSEI tumatawid ulit above 6,000. Marami ang umaasa na ito na ang simula ng tuloy-tuloy na pag-akyat. Maganda naman talagang makita na green ang market. Pero sa akin, mas excited pa rin ako sa SPX o S&P 500 Index kung saan ako naka-invest. Hindi lang dahil sa potential na mas malaki ang pagtaas, kundi dahil kapag bumagsak ang market, mas malaki rin ang chance na mas mabilis itong maka-recover. Mas malawak ang market, mas marami ang world-class co

Facebook: https://www.facebook.com/share/p/18iSzEhRP9/

(Para sa mga bagong subscribers / bagong followers) Marami ang nagtatanong kung “totoo ba talagang gumagana ang long-term investing?” Kaya eto—ito yung actual tutorial portfolio na binuksan natin sa Trading212 noong Nov 19, 2024 para ipakita kung paano gumagana ang investing kapag may sistema, hindi hype, hindi bara-bara. Current snapshot (Apr 14, 2026) • Total Invested: $1,487.81 • Investments Value: $3,985.03 • Total Portfolio (incl. cash): $4,015.52 • Unrealized Profit

Kung ang required rate of return (RRR) mo para maabot ang target retirement fund mo ay lagpas 20% per year, mahihirapan ka nang maabot ang goal mo sa pamamagitan lang ng dividend investing o kahit sa pag-invest sa mga funds na nagta-track ng S&P 500 at NASDAQ. Karaniwang lumalabas ang ganitong kataas na RRR kapag: Late ka nang nagsimulang mag-invest — madalas age 40 pataas Maaga ka ngang nagsimula pero maliit pa rin ang portfolio mo o hindi sapat ang bilis ng paglago nito Mas